資産運用サービスを利用された方のご相談のきっかけ【ベスト３】
| NO.1 |
相続や退職金等により、まとまったお金（1,000万円以上）を受取った
受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…でも
金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。
今までに自分で 管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします |
| NO.2 |
銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた
一般のサラリーマンの方でも、投資など考えず仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、
銀行預金に相当のお金（1,000万円〜6,000万円程度）が貯まって相談される方も多いです。
中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします |
| NO.3 |
情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない
色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見があり
どれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。
後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします |
こんにちは。
ＦＰ事務所アイプランニングの飯村久美（いいむらくみ）です。
将来を真剣に考える、慎重で知的なあなたをサポートします。
結論から、ズバリ申しあげます。
「資産運用サポートパック」は、中立的な専門家が
本格的なファイナンシャルプランニングを実施して、
あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を
個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。
ご相談を希望される方は、まずは
(月〜金 10:00〜17:00/ 土日は完全予約制)にお電話のうえ、
●初回カウンセリング
(10,500円／約90分)
の希望日時をお伝えください。
・・・とは言っても、
「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの？」
という方も、いらっしゃるでしょう。
そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、
あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。
あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、
おそらく 『貯蓄を取り崩す生活』 に入りますよね？
（そうでない方は、この先を読む必要はありません）
例えば、６０歳で定年退職したサラリーマンが、
夫婦２人でゆとりある生活をするために
年４５０万円のお金を使う必要があるとします。
一方、６５歳から夫婦合計で年２７０万円の
公的年金をもらうとします。
（支出４５０万円・年金２７０万円、いずれも標準的なケース）
そして、夫婦ともに８５歳まで生きるとしましょう。
・・・ざっくりと計算すると、
（１）６０歳〜６４歳で取り崩す貯蓄
４５０万円 × ５年間 ＝ ２２５０万円
（２）６５歳〜８５歳で取り崩す貯蓄
（４５０万−２７０万） × ２０年間 ＝ ３６００万円
●取り崩し額合計 （１）＋（２）＝ ５８５０万円！ |
|
なってしまうのが、現実です。
６０歳から８５歳の間に、６０００万円稼ぐつもりの人は
「宵越しのカネを持たない」（＝わずかな貯蓄）で
６０歳を迎えてしまっても構いませんが、
老後はお金のために必死に働いたりせずに
好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい
と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて
資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。
勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた
大きな１歩を踏みだしましょう。
では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行
する際には、どんなことを最も重視すればいいのか？
よくある答えは《元本保証》ですが…残念ながら違います。
それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。
なぜなら、１０００万円を減らさずに保全したとしても、
「３０年後の１０００万円は、現在の５００万円よりも
少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」
と、歴史は語っているからです。
日本では、この５年間は物価が下落していますが、
３０年前と比べた物価水準は２倍以上になっています。
（日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が
大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした）
アメリカなどの世界先進国でも、年に２〜３％台の
物価水準の上昇はごく普通に見られます。
そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており
これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。
物価水準が上がれば、現金は目減りします。
ですから、10年間以上の運用に関しては、
「物価水準の上昇に負けない」
運用対象をバランスよく組み入れることが
極めて重要なのです。
（過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か？
その答えは、個別相談の中で必ずお伝えいたします）
結論を言いましょう。
個人の資産運用において最も重視すべきことは、
「将来使うために必要なお金」を確保できる
を実現するために、以下の３つの要素
１．リターン向上 → ５つの戦略があります
２．リスク軽減 → ５つの方法があります
３．インフレ対応 → ３つの資産が重要です |
に漏れなく配慮したプランを作成、実行して
バランスの取れた運用をしていくことです。
今から２０年後、３０年後、
貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で
どんな経済状況になっていても、
そのときに使うお金が十分に足りる状態を、
できるだけ高い確率で実現できるようにしておくことです。
このような状態に近づきたい方は、
ご案内をお読みのうえ、初回面談をご予約ください。
ファイナンシャルプランナーへのご相談を希望される方は、
03-5710-5505(月〜金 10:00〜17:00/ 土日は完全予約制)にお電話のうえ、
初回カウンセリング(10,500円) の希望日時をお伝えください。
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FP事務所アイプランニング