【FP事務所アイプランニングだより 第39号】 2021確定申告 こんな人は得をするかも!

こんにちは。
アイプランニングの飯村久美です。

Clubhouseというアプリをご存知ですか?

音声でコミュニケーションをとるSNSで、今のところiphoneユーザーのみが利用できるのですが、ラジオを聴いたり、自分の番組を持ったりする感覚で楽しめます。

私もFPの仲間と、毎朝815~「FP女子あさいちマネートーク」を始めてみました。

5人が持ち回りでナビゲーターを努め、旬なマネーネタでトークしています。
一つのテーマに、それぞれの考え方や体験談が集結し、一粒で5度おいしい番組となっています(笑)

夜型の私も、朝からシャキッとしていい1日のスタートを切れるようになりました。まさに朝活!

音声だけなので、パジャマ姿でもすっぴんでも大丈夫という手軽さが気に入っています。

ご利用されている方がいらっしゃいましたら是非のぞいみてくださいね

Clubhouseの私のIDは@ku20202525です)

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1.コラム『2021確定申告 こんな人は得をするかも!』
2.本日2月26日(金)TOKYO FMBlue Ocean」に出演します
3.お客様の声ご紹介
. メディア出演・取材された記事のご紹介

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1.コラム『2021確定申告 こんな人は得をするかも!』
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今年の確定申告は、コロナ禍を考慮し「415まで」1か月延長になりました。

会社員など本来、確定申告が不要な人が、申告することで納めすぎた税金を取り戻す「還付申告」は、確定申告期間とは関係なく、その年の翌年11日から5年間提出することができます。

以下のような人は還付申告ができる可能性がありますので、チェックしてみてください。

コロナで中止になった文化芸術スポーツのチケットを持っていて、チケットの払い戻しを受けていない人(そのイベントが寄付金控除の対象になっているもの)
会社員の方で、仕事に必要な資格を自費で取った人
医療費が年間10万円超かかった人 または、薬局でセルフメディケーションが対象となる医薬品を年間12千円超購入した人 
日本赤十字社などに寄付をした人 
ふるさと納税をした人
台風や地震などの災害や、盗難にあい損害を受けた人 
年度途中に退職をしてその年に再就職しなかった人 
株や投資信託を売って損が出た人
年末調整後に家族が増えた人 
子どもの国民年金を払った人

下記に様々な控除のポイントをお伝えします。

<今年ならではのイベントチケットの「寄付金控除」>

コロナの影響で中止となったコンサートやイベントなどのチケットがある場合、チケットの払い戻しを受けないことを選択すると、支払った金額が寄付とみなされ、税金の優遇が受けられます。

【ポイント】
対象となるのは、202021日から21131日までに開催を予定していたイベントのうち、主催者が文化庁・スポーツ庁に申請して審査を通った指定行事。
寄付金控除に該当するイベントかどうかは文化庁、スポーツ庁のホームページに公表されている。

<意外と知られていないサラリーマンの「特定支出控除」>

会社員が個人のお財布から支払った中で、仕事上において必要経費と認められたものは税金の優遇が受けられる可能性があります。(個人で立て替え、会社で精算するものは対象外)
対象範囲は次のようなものです。

(1)通勤費(通勤と認められる費用)
(2)職務上の旅費(仕事のために必要な旅費)
(3)転居費(転勤で引越しと認められる費用)
(4)研修費(仕事で必要なスキルアップのために受講する研修費用)
(5)資格取得費(仕事で必要な資格取得のための費用)
(6)帰宅旅費(単身赴任などで、職場、住まい、または自宅間の旅費)
(7)勤務必要経費(次の支出で、仕事上必要なものと会社が証明をしたもの。上限65万円)
図書費(書籍、定期刊行物など)
衣服費(事務服、作業服など)
交際費等(交際費、接待費など)

<確定申告の定番>

医療費控除
1年間にかかった医療費が10万円を超えた場合

【ポイント】
病院に行くためにかかった電車やバスの交通費、タクシー代などを含めてもOK
マスクや消毒液は対象外
医師の判断で行ったPCR検査、自己判断で行ったPCR検査で陽性がでた場合は対象
オンライン診療も対象

セルフメディケーション税制
1年間に薬局で買った対象医薬品が1万2千円を超えた場合

【ポイント】
その年に検診を受けたりしていることが条件
医療費控除とセルフメディケーションは、どちらか一方のみ

雑損控除
下記のような災害等によって、生活に必要な資産が損害を受けた場合にうけられる控除

1.震災、水害、落雷などの自然災害
2.火災、火薬の爆発などの災害
3.害虫などの生き物による災害
4.盗難
5.横領

【ポイント】
控除を受けるためには、消防署の被災証明書や警察署の盗難証明書などの書類が必要
最近ふえている詐欺は対象外

会社員の方は、お勤め先の年末調整で税金が精算されるため、確定申告をしたことがない人も多いと思います。しかし、上記のようなケースに当てはまれば、申告をすることで納めすぎた税金を取り戻せます。

確定申告は、スマホからもできるようになりました。ぜひチャレンジしてみてください。

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2.本日2月26日(金)TOKYO FMBlue Ocean」に出演します
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2月26日(金)TOKYO FMBlue Ocean」~おさいふ相談室~に出演します。

テーマは「奨学金」についてです。

10時半頃からになります。よかったらお聴きください

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3.お客様の声をご紹介
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ご夫婦で家計相談を受けられたお客様からご感想をいただきました。

「(妻より)どうしてもっと早くご相談に行かなかったのかと思うくらい、頭の中がクリアになりました。飯村先生はテレビで拝見しておりました通りの明るく優しく聡明な先生で、大変お話ししやすかったです。一つ一つの項目を丁寧に見ていただき、的確なアドバイスをいただいたのと、すぐにできる具体的なお金の管理方法をおしえていただいて、早速実践してみたいと思いました。私の不安に思っている点についても、いくつかパターンを出していただき、先生のご経験上のアドバイスをいただけたことが大変嬉しかったです。使えるお金があったとしても、それをどう使って生かしていくかは人生の難しさとも思いましたが、先が開けて見通しが立つようになりました。人生の大きなイベントの時にお力になってくださると、応援してくださったことも嬉しかったです。
保険のことなど、よく把握していなかったことも、詳しい解説で新しい知識を得ることができました。大変充実した時間をありがとうございました。」

「(夫より)今までそれなりに収入があっても将来の家計に漠然と不安を持っていたのですが、シミュレーションしていただくことでどのように考えれば良いのか明確になりました。
ご相談時間後半で計算いただいたシミュレーションを家に帰ってエクセルで作ってみて理解しました。
将来の収入や支出は計画から変わるかもしれませんが、シミュレーションの仕方・考え方を教えていただいたことで、必要以上に不安がることがなくなったと思います。
また夫婦で目の前の家計の話はしてもこのような将来の話をしたことがなかったので、お話を一緒に伺うことで共通の認識を持てたことも良かったと思います。
将来の家計の試算を行うことで、お金が無くなるかもしれない不安から働くというのではなく、老後に余裕を持って楽しみたいから50代で貯金を稼いでおくなど、働く上でのマインドも全然異なると思いました。
また人生の大きな節目の決断をする際にご相談にお伺いさせていただければと思います。ありがとうございました。」

S様、ありがとうございました。
ご夫婦で力を合わせて、ご家族の夢を叶えていってください。
応援しています!

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.  メディア出演・取材された記事のご紹介
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●129TBSラジオ「金曜ボイスログ」に出演し、確定申告について解説しました。

●130日日本テレビ「メレンゲの気持ち」に出演し、ふるさと納税について解説しました。

●211日フジテレビ「とくダネ」で住民税非課税世帯についてパネル解説しました。

2月12日TOKYO FMBlue Ocean」おさいふ相談室に出演しました。

「耐震強度」に不安家を建て替える際「補助金」は出るの? 補助金の種類、建て替えorリフォームのメリット・デメリットを解説!
https://www.kakeinavi.jp/blue-ocean/4060/

最後までお読みいただき、ありがとうございました!

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時間や場所を選ばない「オンライン相談」を是非ご活用ください。

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季節の変わり目ですが、どうぞお元気でお過ごしください。

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