東京都の女性FP飯村久美が、家計、保険見直し、住宅ローン見直しを、個人相談、セミナーにて行っております。

夢をかなえるライフプラン作成コース

  • HOME »
  • 夢をかなえるライフプラン作成コース

 

・子どもの教育費のために、どのくらいの収入・貯蓄があればよいの?
・我が家の家計では、どのくらい住宅の予算をかけられるか目安が知りたい
・出産後、フルタイムの場合と、パートの場合で家計はどのように違ってくる?
・老後資金は、いつからどのような準備が必要?

このようなお悩みをもつ方におすすめのコースです。
特に3大資金(教育資金・住宅資金・老後資金)については、
人生全体を見渡したプランニングが必要です。
「こんな人生にしたい」という夢が資金面で実現できるように、
将来の収支予測を立て、いっしょに作戦を考えていきましょう。

このコースでは、
まず将来の夢や希望、現在の家計などについて、
1回目の相談で120分間じっくりとお話をうかがいます。
この先10年~40年のお金の流れをシミュレーションし、
20~30ページに渡る資料を作成いたします。
2回目の相談では、資料をもとに改善策を提案し、
実現に向けてのプランをさらに詰めていきます。
3回目の相談では、ライフプランシミュレーションの最終版を差し上げます。
今後、どのようにすればよいか、前向きに取り組めるアドバイスをいたします。

1人で考え続けるより、プロの手を借りることで明るい未来が開けます。
家族全員が幸せになるライフプランを作成していきましょう。

 

【得られるメリット】

・パートナー(夫・妻)と話し合うことで、たがいの思いや夢を共有できる
・夢や希望を実現するために、家計のどこを改善すればよいか分かる
・10~40年と長期間の計画を立てることで、これからの毎日を安心して過ごせる
・これからかかる大きな支出に事前に気づけ、対策を立てられる
・漠然としたお金の不安がなくなり、建設的な考え方ができる

 

【受けた方のご感想】

妻と二人で飯村さんのライフプランを受けました。
個人の生活にもビジョンや目標計画があったほうがいいのではないか?」と思い、 ライフプラン作成コースの門を叩きました。
「こんな一生を送りたい!」 「こんな家族でありたい!」 「お金を貯めて〇〇したい!」 「自分(達)にとっての自己実現ってなに?」 「何かあっても家族を守りたい」
こんなことを、妻や家族と共有し、一緒の夢を描き、愛する家族と歩んでいきたい… そんな思いでした。

お金の計算以前に、ライフプランを通じて私の思いや妻の思いを互いに棚卸しし、 シェアすることから始まりました。
お金はただの道具にすぎません。
一番大事なのは、お金を使って何をどうしたいかだと思います。
妻と語らう将来計画や考えのカミングアウトはとてもワクワクする時間でもあります。
一緒に出しあって、思いや夢を理解し合うことによって次のステージへ…。
「お金という道具をどう稼いで、どう使っていくのか?」 というステージに突入しました。
給料や自分の年齢、金融資産、キャリアビジョンなどを厳しめに盛り込み そこに家族の生活(ハウジングや生活費、子供の学費、私の呑み代(笑)など)を クロスさせ… その結果、できることやできないこと、 または、何かを改善すればできることなどが浮き彫りになりました。
思いもよらぬ改善案が出てきたり、 その逆で「え? そんなにかかるの? 知らなかったー」なんてこともあります。
でも、それでいいと思います。
知らなかったら後で冷や水を飲むところ、事前に予期できるのですから。転ばぬ先の杖です。
そんなお話を重ねながら、 夢・希望・計画が盛り込まれた『実現可能な』私たちだけの未来予想図が完成しました。

計画なんて立てても…どうせ上手くいかない。 そんなふうに思う方も多いと思います。
それ、正解です! 計画通りになんてならないのが人生でもあるのですから。
でも、計画という名のコンパスがあると、 『計画よりもこの位ズレてる』ということがわかり、対策が立てられるのだと思います。
それと、計画だって、時々見直して変えたってかまわないと思います。
もちろん家族の環境や収入、夢なども刻々と変化するわけですから…。
一度そのたたき台を作っておけば、そこから微調整するだけなので簡単。

私たちは3年に1度程度、 「今までの答え合わせ」と「これからの計画の確認」のために このライフプランのお世話になっています。 “今日という日は 過去の最終日でもあるし 未来第1日目でもある” そんなふうに思って、日々、張りのある生活を送っています。
こう思えたのも飯村先生とライフプランのおかげです。 先生! また3年後、お願いしますね。
(大田区在住 G.Sさん)

 

■ライフプラン作成コース 料金■

【相談料・3回分】 64,800円(税込み)
結婚、出産、マイホーム購入、お子さんの進学、老後の準備など ライフイベントを組み込んだ人生全体のシミュレーションと プランニングをしていきます。

【コース内容】
●質問シートによるヒヤリング(A4・6ページ)
家計の世帯収入、支出の中身、資産状況、今までの年金加入状況、借入状況、 子どもの教育プランなどを書いていただきます。 自分たちのお金がどのように流れているかの現状、何に使いたいのかの希望を 客観的に知ることができます。 「書くだけなのに、気づきが多い」と好評です。

●対面でのご相談:90~120分×3回
[1回目] 
質問シートをもとに家計の現状を把握し、将来の希望をうかがいます。 家計の仕組み、支出の把握の仕方、効率的な貯蓄法のレクチャーを行います。 漠然とした将来のイメージが具体的になり、建設的に考えることができます。
[2回目]
事前に、今後40年のライフプランシミュレーションを作成しておきますので、 そのシミュレーションを見ながら、理想と現状をすり合わせます。よりよい家計をめざして、実践的な改善策の提案をいたします。
[3回目]
ライフプランシミュレーションの最終版を差し上げます。 今後の方向性の確認し、前向きに取り組めるアドバイスをいたします。

●ライフプランシミュレーションの作成(A4・約20ページ)
これから40年のシミュレーションのほか、年金受け取り予測、預貯金の推移、 教育費の一覧、住宅ローンの繰り上げ返済の予定なども含まれます。 我が家オリジナルのライフプランブックとして、人生の節目で振り返る指標として役立ちます。

●メール相談 
期間中は、自由にメールでご相談いただけます。 

*面談回数が増えた場合は、追加料金となります。

 

お申込みお問い合わせはこちらから

 

■ご相談までの流れ■

お申込み

お申し込みフォームから、ご相談内容、お名前、連絡先、希望日時など、
必要事項を記入し、送信してください。
追って、こちらからフォームの内容に基づいて返信します。

予約確定・ご入金

メールにて、ご予約日時の最終確認、ご相談内容の確認、
当日準備していただくものなどをお知らせ致します。

相談日が確定しましたら、お振込みをお願いいたします。
確定してから、5営業日以内にお振込みください。

お振込み確認後、質問シートをお送りします。
面談前日までにご返信ください。

1回目の面談当日

面談は基本的に、アイプランニングの事務所で行います。
ライフプランに対するご希望やお考えをお話しください。お話を整理しながら、カウンセリングしていきます。

ライフプランシミュレーションの作成

ライフプランのシミュレーションを行い、こちらで資料を作成いたします。
(1~2週間ほどかかります)

2回目の面談当日

シミュレーション資料をもとに、改善案をご提案いたします。

ライフプランシミュレーションの修正

2回目の面談内容を反映させて、こちらでライフプランのシミュレーションの修正を行います。

3回目の面談当日

ライフプランシミュレーションの最終版をお渡しします。
今後の方向性の確認し、前向きに取り組めるアドバイスをいたします。

面談終了後

 ライフプランの実行にサポートが必要な場合は、ご相談の上、引き続きサポートもいたします。

 

お申込みお問い合わせはこちらから

 

 

  • Facebook
  • Hatena
  • twitter
  • Google+
申し込み・お問い合わせ
メディア出演依頼
飯村久美・著書案内
PAGETOP
Copyright © アイプランニング All Rights Reserved.